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SG 2013中国私人财富报告》: 中国富豪增加跨境资产配置

Property Here - Wednesday, May 08, 2013

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(北京综合讯)招商银行与国际管理咨询公司贝恩昨天联合发布报告称,近两年中国高净值人群及超高净值人群对跨境资产配置的要求明显提高,境外资产投资比例有所上升,未来将进一步增加跨境资产的配置。

据财新网报道,招商银行与贝恩公司昨天联合发布了《2013中国私人财富报告》。根据报告,受访者中,超过30%的高净值人士、超过50%的超高净值人士持有境外投资,受访的高净值人士中考虑或已完成投资移民的比例仍在60%左右,超高净值人士的该比例则超过70%,仅10%的受访者表示不会移民,但会为子女办理移民。关于投资移民的主要原因,招商银行相关负责人表示,跨境投资多元化配置、子女教育以及养老规划在高净值人士中提及率较高,另外,近年来国内环境问题加剧亦成为高净值人士考虑投资移民的原因之一。

中国总理李克强前天(6日)主持召开国务院常务会议,研究部署2013年深化经济体制改革重点工作,会议提到将稳步推出利率汇率市场化改革措施,提出人民币资本项目可兑换的操作方案,建立个人投资者境外投资制度。招商银行总行零售银行部副总经理王菁认为,"政策是鼓励个人做跨境投资的,这是一个资本全球化的时代,跨境资产配置已经渐成趋势,没有必要也不用去阻挡它,它慢慢会形成合理的比例和分布情况。"针对研究报告,王菁表示,"跨境投资中主要还是以房产投资为主,一是作为资产分散,二是为了子女移民留学,另外还有为移民做的金融资产投资,比如说香港要求房产不能作为投资移民的资产,所以必须做金融资产的投资,主要以股票为主。

报告也指,这些跨境投资的资金是投向香港、新加坡、美国等,其中投向美国的数目增长最快。

《2013中国私人财富报告》是招商银行与贝恩公司继2009年、2011年两度合作后第三次就中国国内高端私人财富市场所做的深度研究结果。报告显示,截至2012年末,中国个人总体持有的可投资资产规模达到80万亿元(人民币,下同,16万亿新元),高净值人群规模超过70万人。所谓可投资资产,包括个人的金融资产和投资性房产。上述报告定义的高净值人士是指可投资资产超过1000万的个人,超高净值人士是指可投资资产超过1亿的个人。报告称,受到宏观经济调整影响,中国私人财富市场在2010-2012年的增长相比2008-2010年放缓,但过去两年仍达到14%的年均复合增长率。

另据新华社报道,该报告称,经历了2011年的经济调整期,尽管不动产和资本市场等主要投资类别增速下降,但是银行理财产品、境外投资和其他境内投资等类别依然增长较快,成为中国私人财富市场的主要增长点。报告显示,储蓄、股票和房地产仍是中国高净值人群境内资产配置的主要部分,但所占百分比由60%下降至50%。在过去两年中,高净值人群的债券持有比重明显增加,银行理财产品以其风险相对较低、收益稳健以及认购便利的特性受到青睐。在新一轮调控下,接近六成的受访者表示,目前不急于增加或减少手中持有的房产地投资,希望观察未来一两年房地产市场的政策和价格走势以及其他投资机会以后再作判断。报告预计2013年全国个人可投资资产规模将达92万亿元,高净值人群规模将达84万人。